С 28 апреля в Украине вступил в силу новый закон о финансовом мониторинге. В Нацбанке уверяют, что для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят.

Об этом сообщает Национальный банк Украины в Фейсбуке.

«Все клиенты банков уже идентифицированы. Они уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов. Их идентификацию провели. Изменения в основном касаются не идентифицированных операций. Но, это не запрет их проводить, это скорее дополнительные требования», — объяснили в Нацбанке.

Основные новации закона о финансовом мониторинге:

1) Вводится риск-ориентированный подход в работе с клиентами. Это означает, что высокорисковых клиентов проверять более тщательно. Речь идет о политиках или олигархах — тех, кто может проводить операции на большие суммы.

2) Увеличен предельный порог операций обязательного финансового мониторинга. Ранее банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторингу обо всех операциях от 150 000 грн, а среди оснований для этого аж 17 признаков. Новый закон увеличивает предельный порог суммы до 400 000 грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод средств за границу; операции клиентов из стран, которые работают «в антилегализационной фере», например Северная Корея.

Также читайте статью статью Сергея Гаврилова «Перспективы украинской экономики: много или мало?»

3) Вводится полная идентификация. Теперь, чтобы открыть счет в банке, не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность можно либо через видеосвязь или через систему BankID.

4) Закон расширяет требовать идентификацию у тех, кто делает перевод денежных средств. Это не касается переводов денег с карты на карту. Банковская карта — это уже идентифицирован продукт, и банк информацию о держателях карт.

5) По сути расширен перечень субъектов первичного финансового мониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента. Теперь их перечень пополнили почтовые операторы, риэлторы, юристы, представители игорного бизнеса и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги. Всем, кого это касается, предоставят время на адаптацию к концу года.

hvylya.net